چگونه می توان بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک را برای شروع SIP در سال 2023 پیدا کرد؟کارشناس پاسخ می دهد

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک، معیارهای مختلفی باید در نظر گرفته شود، از جمله معیارهای صندوق ها، عملکرد صندوق های انتخابی نسبت به سایر صندوق های یک دسته مشابه، بازده تاریخی، نسبت ها، مشخصات صندوق. مدیران و موارد دیگربرای سرمایه گذاران بلندمدت با برنامه های بازنشستگی، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری متقابل نشان داده شده است که به ویژه در بخش سهام، یک ثروت آفرین سودآور است. با این حال، انواع دیگری از صندوق های متقابل در دسترس هستند، از جمله سهام، بدهی، ترکیبی، چند دارایی، سقف انعطاف پذیر، صندوق های سررسید ثابت، صندوق های پس انداز مالیاتی، صندوق های مبتنی بر نقدینگی و غیره. سرمایه گذاران ممکن است انتخاب صندوق با بهترین عملکرد از یک بخش وسیع را چالش برانگیز بدانند. بیایید راه حل را از کارشناسان صنعت خود بیابیم.

Dikshit Mittal، مدیر صندوق و تحلیلگر ارشد تحقیقات سهام LIC Mutual Fund Asset Management Ltd

اهداف سرمایه گذاری و ریسک پذیری خود را شناسایی کنید: قبل از انتخاب صندوق سرمایه گذاری مشترک، مهم است که اهداف سرمایه گذاری و ریسک پذیری خود را تعیین کنید. این به شما کمک می کند تا گزینه های خود را محدود کنید و وجوهی را پیدا کنید که با اهداف سرمایه گذاری شما هماهنگ باشد.

داستان های پرطرفدار مشاهده همه

5 زن تأثیرگذار هندی-آمریکایی

دستور کار از خانه صادر شد زیرا این شهر در نظرسنجی خفه شد.

توضیح دهنده ضرابخانه: عواملی که هند را مجبور به i .

JLR تاتا موتورز بر راهنمای حجم سال مالی 23 در Q4 قوی برتری دارد

ارزیابی عملکرد گذشته: به عملکرد گذشته صندوق سرمایه گذاری مشترک در دوره های زمانی مختلف (1 سال، 3 سال، 5 سال، 10 سال) نگاه کنید. مهم است که به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آتی نیست، اما می تواند ایده ای از عملکرد صندوق در شرایط مختلف بازار به شما بدهد.

استراتژی سرمایه گذاری صندوق را تجزیه و تحلیل کنید: استراتژی سرمایه گذاری صندوق را درک کنید و ببینید آیا با اهداف سرمایه گذاری شما همخوانی دارد یا خیر. به فلسفه سرمایه گذاری صندوق، نوع شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری می کند و سابقه مدیر صندوق نگاه کنید.

نسبت هزینه را بررسی کنید: صندوق های سرمایه گذاری مشترک نسبت هزینه ای را برای پوشش هزینه های مدیریت صندوق دریافت می کنند. به دنبال وجوهی باشید که نسبت هزینه کمتری دارند زیرا ممکن است در بلندمدت عملکرد بهتری داشته باشند.

به سوابق مدیر صندوق نگاه کنید: تجربه و سابقه مدیر صندوق در مدیریت صندوق را ارزیابی کنید. به سبک سرمایه گذاری مدیر صندوق، سابقه عملکرد و مدت زمان مدیریت صندوق نگاه کنید.

وجوه مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید: عملکرد ، نسبت هزینه ، استراتژی سرمایه گذاری و سایر عوامل صندوق های متقابل مختلف را برای یافتن کالایی که برای شما مناسب است مقایسه کنید.

تنوع: تنوع برای کاهش ریسک در سبد سرمایه گذاری شما ضروری است. به دنبال وجوه متقابل باشید که دارای یک نمونه کارها متنوع در بخش های مختلف و کلاس های دارایی است.

اطلاعات بیشتر از این بخش همه را ببینید

چرا بیمه تله از بین المللی محبوبیت زیادی پیدا نمی کند.

بازپرداخت: آیا یک صاحب خانه دارای حقوقی مشابه اصلی a است.

چرا مستاجر طولانی مدت Shenoy قصد خرید خانه دارد

خط مشی RBI: آیا در حال مکث در افزایش نرخ خبر خوبی برای شما است.

اسناد طرح را بخوانید: قبل از سرمایه گذاری در صندوق متقابل ، اسناد طرح را با دقت بخوانید. این اسناد شامل تمام اطلاعات مربوط به صندوق ، از جمله استراتژی سرمایه گذاری آن ، تخصیص دارایی ، عملکرد گذشته و نسبت هزینه است.

با دنبال کردن این مراحل ، می توانید بهترین صندوق متقابل را برای اهداف سرمایه گذاری خود شناسایی کرده و SIP خود را شروع کنید. شاید خوب باشد که قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری با یک مشاور مالی مشورت کنید.

کاران باترا ، مدیر ارشد محصول ، Marketsmojo

هنگام انتخاب بهترین وجوه متقابل برای شروع SIP در سال 2023 ، می پردازد که متفکر باشد و چند عامل مهم را در نظر بگیرید. قبل از هر چیز دیگری ، ارزیابی اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک مهم است تا اطمینان حاصل کنید که صندوق را انتخاب می کنید که برای سبد خرید شما مفیدترین باشد. پس از انجام این ارزیابی ، می توانید عملکرد کلی صندوق ، هزینه های سرمایه گذاری ، سطح ریسک ، ترکیب نمونه کارها و پیامدهای مالیاتی را برای تصمیم گیری آگاهانه بررسی کنید.

در Marketsmojo ، ما معتقدیم که بهترین سرمایه گذاری های SIP از وجوهی حاصل می شود که نشان دهنده سطح مداوم عملکرد در سه پارامتر اصلی بازده ، ریسک و نمونه کارها است. با تحقیق در مورد این معیارها ، ما به شما کمک می کنیم صندوق را انتخاب کنید که در جهت دستیابی به اهداف مالی شما باشد. به دنبال کارشناس مالی مناسب می تواند یک لایه اضافی از اطمینان مبنی بر سرمایه گذاری در صندوق متقابل مناسب برای نیازهای خاص خود فراهم کند.

جینش گوپانی ، رئیس عدالت ، صندوق متقابل محور

با سوار شدن به ابتکارات آگاهی چندگانه ، وجوه متقابل پذیرش حق خود را در دنیای مالی به دست آورده است. در حالی که سرمایه گذاران شروع به نشان دادن اولویت نسبت به صندوق های متقابل برای شروع سفر سرمایه گذاری خود کرده اند ، در درجه اول به دلیل مزیت توانایی سرمایه گذاری از طریق SIPS ، سؤال واقعی که باید بپرسیم این است که "آیا سرمایه گذاران می دانند چگونه صندوق مناسب را انتخاب کنند؟"در اینجا طیف کاملی از عوامل بازی وجود دارد که اغلب با نگاه کردن به شماره های عملکرد ، تحت الشعاع قرار می گیرند.

با SIP ، می توان هر ماه سرمایه گذاری مقدار کمی را آغاز کرد و با گذشت زمان آن را تماشا کرد. این سرمایه گذاری دوره ای نه تنها قول بازده بالقوه بهتر می دهد ، بلکه احساس نظم و انضباط را نیز القا می کند. برخی از عوامل مهمی که سرمایه گذاران باید هنگام شروع SIP در یک صندوق سهام برای تصمیم گیری عاقلانه و آگاهانه به شرح زیر باشند ، به شرح زیر است:

تجزیه و تحلیل اشتها ریسک: تجزیه و تحلیل ریسک فقط به سرمایه گذار محدود نمی شود (که به خودی خود مهم است) ، بلکه شامل درک خطرات مرتبط با هر طرح است. این امر به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از نمونه کارها خود نمای کلان را بگیرند و صندوق را انتخاب کنند که مطابق با نیاز وی باشد.

ارزیابی عملکرد: در دنیای مالی ، همه ما می توانیم از این حمایت کنیم که "تاریخ به ندرت خود را تکرار می کند" ، بنابراین اگر می بینید که صندوق در حال حاضر در اوج خود عمل می کند ، ممکن است همان حرکت ادامه نداشته باشد. عملکرد باید در برابر معیار اندازه گیری شود. این امر به سرمایه گذار کمک می کند تا بین عملکرد در برابر نوسانات ، مواضع مدیر صندوق ، ترجیح سبک اتخاذ شده توسط صندوق و غیره برای تصمیم گیری های آگاهانه ، بین عملکرد خود در برابر نوسانات قرار بگیرد

مالیات را در نظر بگیرید: همه سرمایه گذاران باید جنبه های مالیاتی سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را در نظر بگیرند. مالیات بازده صندوق متقابل سهام توسط دوره برگزاری و همچنین نرخ مالیات قابل اجرا تعیین می شود.

تعیین اهداف مالی: قبل از ورود به خط نقطه ، مهم است که اگر کسی قصد سرمایه گذاری در صندوق های سهام را داشته باشد ، اهداف مالی فرد را در خاطر داشته باشید. هر صندوق سهام از نظر ریسک ، ترکیب صندوق و سبک متفاوت است. علاوه بر این ، هر سرمایه گذار منحصر به فرد است ، با سطح مختلف تحمل ریسک ، اهداف مالی و افق سرمایه گذاری. بنابراین ، به دنبال وجوهی که با نیازها و نیازهای فرد مناسب باشد ، قابل توجه است

منبع: AMFI ، Axis MF Research

Kavitha Krishnan ، تحلیلگر ارشد - تحقیقات مدیر ، Moingstar India

مزایای SIPS به همان اندازه. SIP از فرصت متوسط گرفته تا مقرون به صرفه بودن و کمک به ایجاد یک رشته مالی ، گزینه ای برای سرمایه گذاران است که ترجیح می دهند مبلغ مشخصی را در فواصل منظم سرمایه گذاری کنند.

وقتی نوبت به جمع آوری بودجه ای می رسد که می خواهید یک جرعه را شروع کنید ، چند عامل برای در نظر گرفتن وجود دارد. برای شروع ، باید به خاطر داشته باشیم که برای چه چیزی سرمایه گذاری می کنیم. هنگامی که ما یک هدف را در ذهن پیش بینی می کنیم ، حفظ یک رشته سرمایه گذاری و اطمینان از اینکه ما در جهت هدف کار هستیم ، آسان تر است. هنگامی که این مجموعه را در ذهن خود قرار دادیم ، می توانیم در مورد سطح خطر و نوع بودجه ای که مایل به گرفتن آن هستیم ، فکر کنیم.

یک صندوق غالباً شاهد قله ها و فرورفتگی ها در هنگام عملکرد است و ممکن است مجری امسال سال بعد در معرض دید قرار نگیرد. به عنوان مثال ، ما اغلب وقتی به اوج عملکرد خود رسیده اند ، فقط در وجوه سرمایه گذاری می کنیم تا ببینند بازده هایی که تولید می کنند با آنچه صندوق در گذشته ایجاد می کند متناسب نیست. با تبدیل شدن بازارها ، عملکرد صندوق می تواند. دو راه حل از اینجا - ترکیبی از تلاش برای پیش بینی بازارها و سرمایه گذاری هنگامی که بودجه بهتر از آن می تواند برای نمونه کارها شما مضر باشد. بهترین راه حل این امر ، برای بررسی ثبات مدیر ، فلسفه صندوق و پایبندی مدیر صندوق به این روند. نکته مهم دیگر که باید به آن توجه کنیم این است که چگونه صندوق در گذشته در چرخه بازار انجام داده است. این به ما این حس را می دهد که مدیر چگونه در حال مانور این صندوق است ، به خصوص در بازارهای پایین. به این فکر کنید که این صندوق برای تولید آلفا اضافی چقدر خطر می کند و آیا این مسئله با اشتهای ریسک شما ارتباط دارد.

گزارش های انتساب یک روش عالی برای کمک به درک سبک سرمایه گذاری مدیران صندوق است. به عنوان مثال یک مدیر بزرگ کلاه که یک آلفا قابل توجه را از دارایی های میانی خود ایجاد کرده است و به این فکر می کنید که چگونه با نمونه کارها شما متناسب است. مثال دیگر می تواند از یک صندوق کلاه کوچک باشد که تمایل دارد سطح بیشتری از ریسک نقدینگی را به منظور ایجاد بازده به خود اختصاص دهد ، زیرا سرمایه گذاران مهم است که ما از خطرات مرتبط با وجوهی که در آن سرمایه گذاری می کنیم آگاه باشیم. از اینکه به تنهایی برگردم.

در حالی که سرمایه گذاری یک روش عالی برای ترکیب بازده و برنامه ریزی برای اهداف شما است ، همچنین فرایندی است که به صبر زیادی نیاز دارد. غالباً سرمایه گذاران در هنگام کم کاری از یک صندوق در وحشت خارج می شوند ، بنابراین باعث ضرر و زیان بازار می شوند. درست همانطور که مهم نیست که عملکرد را تعقیب نکنید ، ارزیابی نمونه کارها و رویکرد خوب و متعادل نیز به گونه ای مهم است که خطرات بالاتر در یک صندوق می تواند توسط دیگری در نمونه کارها متعادل شود.

سرمایه گذاری های Kalwani Yogesh Kalwani ثروت باورنکردنی

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یک استراتژی بی موقع برای رشد ثروت در دراز مدت است. در اینجا چند اقدام برای کمک به شما در شناسایی صندوق متقابل مناسب وجود دارد:

سبک سرمایه گذاری و استراتژی سرمایه گذاری را در نظر بگیرید: وجوه متقابل را می توان بر اساس سبک سرمایه گذاری آنها ، مانند رشد محور ، ارزش گرا ، کلاه کوچک ، میانی درپوش ، کلاه بزرگ و غیره طبقه بندی کرد. استراتژی سرمایه گذاری یک صندوق متقابلمی تواند بر اساس اهداف صندوق و تخصیص دارایی متفاوت باشد. بررسی نمونه کارها صندوق برای درک تخصیص دارایی صندوق ، تخصیص بخش و انتخاب سهام ضروری است. به دنبال وجوه متقابل با یک نمونه کارها متنوع باشید که می تواند به کاهش ریسک و تولید بازده مداوم کمک کند. استراتژی سرمایه گذاری / سبک سرمایه گذاری صندوق را ارزیابی کنید تا اطمینان حاصل شود که با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما هماهنگ است.

انتخاب وجوه صرفاً بر اساس بازده تاریخی (بر اساس بازده 1/2/3yr) می تواند گمراه کننده باشد و مشاهده می شود که وجوه برتر با گذشت زمان متفاوت است. بنابراین ارزیابی وجوه در مورد عوامل کمی مانند قوام در عملکرد ، بازده تنظیم ریسک ، ترکیب نمونه کارها ، اندازه AUM و غیره مهم است.

متنوع سازی نمونه کارها خود: مهم است که با سرمایه گذاری در انواع مختلف وجوه متقابل ، نمونه کارها خود را متنوع کنید. این می تواند به شما در کاهش خطر کلی سرمایه گذاری های خود کمک کند در حالی که به شما امکان می دهد به اهداف سرمایه گذاری خود برسید.

Ulhas Joshi ، مدیرعامل ، رتبه MF ، Samco Group

پیش بینی بهترین صندوق متقابل کار ساده ای نیست. تمام وجوه بسته به چرخه بازار ، دوره های نسبت به عملکرد و عملکرد کمتری را در اختیار شما قرار می دهد.

یک سرمایه گذار ابتدا باید قبل از نهایی کردن یک طرح ، مشخصات ریسک فردی خود را در ذهن داشته باشد. یک سرمایه گذار می تواند وجوهی را با سهم فعال بالایی با نسبت گردش مالی پایین پرتفوی در نظر بگیرد که دارای ترکیب سهام با کیفیت بالا است.

نیتین رائو ، محصولات سر و گزاره ، Epsilon Money Mart

سرمایه گذاران اغلب در مورد چگونگی یافتن بهترین صندوق متقابل برای سرمایه گذاری اشتباه گرفته می شوند. و در حالی که روش ها و راه های کافی در حال حاضر در دسترس است ، ما اغلب حداکثر قدیمی را نادیده می گیریم: انجام کمتر بیشتر است و قوام کلید است!

SIP یک فرآیند طولانی مدت است و شما باید آن را به صورت دوره ای بررسی و تعادل کنید ، شاید هر 6 ماه. بنابراین ، سرمایه گذاران می توانند مراحل زیر را برای طراحی نمونه کارها خود دنبال کرده و بهترین صندوق متقابل را برای شروع SIP انتخاب کنند:

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به معنای درک اهداف سرمایه گذاری شما است. چرا و چه موقع باید هسته اصلی روند انتخاب را تشکیل دهد.

ما مؤمن محکم تخصیص دارایی هستیم. و وجوه متقابل یک بستر عالی برای متنوع سازی در کلاسهای مختلف دارایی- عدالت ، بدهی ، طلا و غیره فراهم می کند. این به کاهش ریسک و همچنین ثبات کمک می کند.

کیفیت: سرمایه گذاری صندوق متقابل همه چیز در مورد پیروی از یک سیستم قوی و فرآیند هدایت شده توسط داده ها است. بنابراین ، همیشه منطقی است که مدیر صندوق ، طرح هایی را که آنها مدیریت می کنند و روندی که در ساخت نمونه کارها خود دنبال می کنند ، ردیابی کنیم. به سادگی انتخاب طرح ها بر اساس عملکرد اخیر یکی از بدترین تصمیماتی است که یک سرمایه گذار می تواند اتخاذ کند.

پراخار پندی ، بنیانگذار و مدیرعامل ، مولاه

با این بازار در حال تحول در بازار صندوق های متقابل و اشکال جدید راه های سرمایه گذاری در ابزارهای مالی ، به نظر می رسد SIP ها از منظر بلند مدت پایدارترین و خوش تیپ ترین شکل سرمایه گذاری هستند. با این حال ، تعیین این نکته مهم است که چرا و کدام طرح صندوق متقابل باید روی آن سرمایه گذاری کنید. 5 دلیل زیر باید قبل از تماس با یک SIP بلند مدت ، در ذهن داشته باشید:

- هدف و دوره زمانی سرمایه گذاری

هدفی که یک سرمایه گذاری در آن انجام می شود ، افق زمانی را تعریف می کند و توانایی سرمایه گذاری را در معرض خطر قرار می دهد. اگر یک سرمایه گذاری از دیدگاه کوتاه تر باشد ، در موارد کلی سرمایه گذاری باید در ابزارهای انصراف از ریسک باشد ، اما هرچه مدت زمان تصدی طولانی تر باشد ، توانایی ریسک برای بدست آوردن IRR بهتر است. همچنین ، تعریف یک هدف برای سرمایه گذاری ، مسیری را می دهد که خرید یک SIP می تواند از آن پیروی کند.

- تنوع و مدیریت نمونه کارها

تجزیه و تحلیل چه نوع مشخصات ریسک شما برای نوع کلاس دارایی که باید روی آن سرمایه گذاری کنید مهم است. یک نمونه کارها متنوع متنوع در همه نوع آب و هوا در یک محیط پویا و در حال تغییر سرمایه گذاری قرار دارد. به عنوان مثال ، یک کودک 21 ساله ، می خواهد در SIPS سرمایه گذاری کند ، به طور کلی هدایت می شود تا اکثر پول را در ابزارهای سهام عدالت قرار دهد ، با این حال ، اگر 100 ٪ از پول موجود در حقوق صاحبان سهام باشد و هدف از سرمایه گذاری از دیدگاه سفر است2 سال ، پس از آن کلاس دارایی سرمایه گذاری نهایی ممکن است به سمت صندوق های متقابل درآمد ثابت نیز تغییر کند.

- کیفیت گروه مدیریت دارایی

همیشه انتخاب شرکت مناسب مدیریت دارایی از نظر سرمایه گذاری همیشه مهم است. نکات کلیدی در نظر گرفتن ، کیفیت مدیر صندوق با سابقه آهنگ خود ، کل دارایی های تحت مدیریت ، تمرکز بر بازده تعدیل شده ریسک نسبت به بازده مطلق ، شجره نامه خانه صندوق و وحشت های گذشته در صورت ساخته شده توسط AMC است.

- هزینه های مرتبط با صندوق / سرمایه گذاری

از آنجا که جمعیت شناسی دیاسپورای هند تمایل دارد بیشتر از بازده ها روی هزینه ها تمرکز کند ، حق اصلی برای نگاه کردن به هزینه ها ، این است که آیا این سرمایه گذاری در برنامه مستقیم است یا برنامه منظم ، هزینه های مدیریت صندوق به صورت سالانه ، بار خروج (اگر بار خروج باشد. در صورت خروج از سرمایه گذاری) ، خطای ردیابی در مورد صندوق های ETFS / شاخص.

- نیاز به مدیر نمونه کارها / مدیر ثروت

از آنجا که تنها 3 ٪ پس انداز هند در واقع به سرمایه گذاری ترجمه می شود ، درک نیاز به یک مدیر ثروت مهم است. ممکن است کسی زمان خوبی برای ورود به بازارهای سرمایه گذاری داشته باشد ، با این حال ، شما به دلایل زیر به یک مدیر ثروت نیاز دارید: ورود و خروج از سرمایه گذاری ، سبد متنوع و متنوع مطابق با اهداف خود در کوتاه مدت یا یک پایه بلند مدت ، برنامه ریزی مالیاتیبرای اطمینان از اینکه مالیات بازده شما را نمی خورد ، تجزیه و تحلیل سود کامل را انجام دهید تا اطمینان حاصل کنید که هزینه های اضافی سرمایه گذاری را پس انداز کرده اید و ابزارهای جدید کلاسهای سرمایه گذاری موجود را درک می کنید.

این 5 نکته قبل از خرید مناسب SIP باید در ذهن داشته باشید.

سلب مسئولیت: دیدگاه ها و توصیه های ارائه شده در بالا نظرات تحلیلگران فردی یا شرکت های کارگزار و نه نعناع است. ما به سرمایه گذاران توصیه می کنیم قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، با کارشناسان معتبر بررسی کنند.

درباره نویسنده

داس

Vipul Das یک تولید کننده محتوای تجاری دیجیتال در LiveMint است. وی پیش از این برای Goodretus. in (OneIndia News) کار می کرد و بیش از 5 سال تخصص در بخش مالی و تجارت دارد. سهام ، صندوق های متقابل ، امور مالی شخصی ، مالیات و بانکداری از جمله تخصص های وی است و وی در زمینه تحقیق در صنعت و گزارش های تجاری حرفه ای است. وی لیسانس خود را از دانشگاه دکتر CV رامان دریافت کرد و همچنین دیپلم روزنامه نگاری و ارتباطات جمعی (DJMC) را به پایان رسانده است.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.