صندوق های متقابل عدالت

از زمان آغاز به کار ، وجوه متقابل برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک ابزار سرمایه گذاری ترجیحی تبدیل شده است. با این حال ، انتخاب طرح صندوق متقابل مناسب به دلیل طیف گسترده ای از گزینه های موجود می تواند یک کار دشوار باشد. سرمایه گذاری برای جلوگیری از خسارات احتمالی ، به یک رویکرد دقیق و خوب فکر می کند. از این رو ، درک اصول اولیه انواع مختلف طرح های موجود در دسترس شما ضروری است. در اینجا ، ما وجوه متقابل سهام عدالت را بررسی خواهیم کرد و در مورد انواع مختلف صندوق های سهام به همراه مزایای آنها و موارد دیگر صحبت خواهیم کرد.

صندوق های سهام چیست؟

همانطور که از این نام پیداست ، صندوق های سهام در سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کنند. مدیر صندوق سعی می کند با گسترش سرمایه گذاری خود در بین شرکت ها از بخش های مختلف یا با سرمایه های مختلف بازار ، بازده بزرگی را ارائه دهد. به طور معمول ، وجوه سهام برای تولید بازده بهتر از سپرده های مدت یا صندوق های بدهی شناخته شده است. میزان ریسک مرتبط با این وجوه وجود دارد زیرا عملکرد آنها به شرایط مختلف بازار بستگی دارد.

انواع صندوق های متقابل سهام

روش های مختلفی برای طبقه بندی صندوق های سهام وجود دارد. در اینجا نگاهی به دسته بندی های مختلف می اندازد:

طبقه بندی مبتنی بر استراتژی سرمایه گذاری

• موضوع و صندوق های بخش - یک صندوق سهام ممکن است تصمیم بگیرد که یک موضوع سرمایه گذاری خاص مانند یک موضوع بین المللی سهام یا موضوع بازار نوظهور و غیره را دنبال کند. همچنین ، برخی از طرح ها ممکن است در یک بخش خاص از بازار مانند BFSI ، IT ، دارویی و غیره سرمایه گذاری کنند. در اینجا ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که صندوق های مبتنی بر بخش یا موضوع خطر بیشتری دارند زیرا آنها روی یک بخش یا موضوع خاص تمرکز می کنند.
• صندوق سهام متمرکز - این صندوق در حداکثر 30 سهام شرکت که دارای سرمایه بازار هستند ، همانطور که در زمان راه اندازی این طرح مشخص شده است ، سرمایه گذاری می کند.
• صندوق عدالت Contra - همانطور که از نام آن پیداست ، این طرح ها از یک استراتژی متضاد برای سرمایه گذاری پیروی می کنند. این طرح ها بازار را برای یافتن سهام کم عملکرد و خرید آنها با قیمت پایین با این فرض که این سهام در دراز مدت بهبود می یابد ، تجزیه و تحلیل می کنند.

طبقه بندی مبتنی بر سرمایه بازار

برخی از طرح ها ممکن است تصمیم بگیرند که فقط در شرکت هایی با سرمایه های خاص بازار سرمایه گذاری کنند. در اینجا انواع مشترک وجود دارد:

• صندوق های بزرگ-که به طور معمول حداقل 80 ٪ از کل دارایی های آنها را در سهام سهام شرکت های بزرگ (100 نفر برتر) سرمایه گذاری می کنند. این طرح ها نسبت به صندوق های میانه یا با محوریت کوچک پایدار هستند.
• صندوق های میانی-که معمولاً حدود 65 ٪ از کل دارایی های خود را در سهام سهام شرکت های میانه سرمایه (101-20 شرکت های قرار داده شده با توجه به سرمایه بازار) سرمایه گذاری می کنند. این طرح ها تمایل دارند بازده بهتری نسبت به طرح های بزرگ درپوش ارائه دهند اما همچنین از آنها بی ثبات تر هستند.
• صندوق های کلاه کوچک-که به طور معمول حدود 65 ٪ از کل دارایی های آنها را در سهام سهام شرکت های کوچک (251 و پایین تر از شرکت های قرار داده شده با توجه به سرمایه بازار سرمایه گذاری می کنند) سرمایه گذاری می کنند. این یک لیست عظیم است و بیش از 95 ٪ از کل شرکت های هند در این گروه قرار می گیرند. این طرح ها تمایل به بازده بسیار خوبی نسبت به طرح های بزرگ و وسط کلاه دارند اما همچنین بسیار بی ثبات هستند.
• وجوه چند کلاه-که معمولاً حدود 65 ٪ از کل دارایی های آنها را در سهام سهام شرکت های بزرگ ، میانه کلاه و کلاه های کوچک با نسبت های مختلف سرمایه گذاری می کنند. در این طرح ها ، مدیر صندوق همچنان تعادل بخشیدن به نمونه کارها را برای مطابقت با بازار و شرایط اقتصادی و همچنین هدف سرمایه گذاری این طرح انجام می دهد.
• وجوه بزرگ و میانی درپوش-که معمولاً حدود 35 ٪ از کل دارایی های آنها را در سهام سهام شرکت های میانه کلاه و 35 ٪ در شرکت های بزرگ سرمایه گذاری می کنند. این طرح ها ترکیبی عالی از نوسانات پایین تر و بازده بهتر را ارائه می دهند.

درمان مالیاتی - طبقه بندی مبتنی بر

• طرح پس انداز مرتبط با سهام (ELSS) - صندوق های ELSS تنها طرح سهام عدالت است که مزایای مالیاتی حداکثر Rs را ارائه می دهد. 1. 5 لخ تحت بند 80C قانون مالیات بر درآمد. این طرح ها حداقل 80 ٪ از کل دارایی های خود را در ابزارهای مربوط به سهام و سهام عدالت سرمایه گذاری می کنند. علاوه بر این ، این طرح ها 3 سال قفل دارند.
• صندوق های سهام عدالت صرفه جویی در مالیات-به جز ELSS ، سایر صندوق های سهام دیگر طرح های صرفه جویی در مالیات نیستند. این بدان معنی است که بازده منوط به مالیات بر سود سرمایه است.

طبقه بندی مبتنی بر سبک سرمایه گذاری

• صندوق های فعال - این طرح ها به طور فعال توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند که سهام خود را که می خواهند روی آن سرمایه گذاری کنند دستگیر می کنند.
• صندوق های منفعل - این طرح ها معمولاً یک شاخص یا بخش بازار را ردیابی می کنند که لیست سهام را که این طرح در آن سرمایه گذاری خواهد کرد تعیین می کند. در این طرح ها ، مدیر صندوق هیچ نقشی فعال در انتخاب سهام ندارد.

صندوق متقابل سهام چگونه کار می کند؟

طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک در صورتی که بیش از 60 درصد (شصت درصد) از کل دارایی های خود را در سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری کند، به عنوان صندوق سرمایه گذاری مشترک طبقه بندی می شود. مبلغ موجودی را می توان در ابزارهای بازار پول یا اوراق بدهی بر اساس هدف سرمایه گذاری طرح سرمایه گذاری کرد. علاوه بر این، مدیر صندوق می تواند سرمایه گذاری به شیوه ای رشد محور یا ارزش محور را انتخاب کند و شرکت هایی را با توجه به ارزیابی خود از سرمایه گذاری که حداکثر بازدهی ایجاد می کند، انتخاب کند.

چگونه باید در صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید؟

مانند هر تصمیم سرمایه گذاری دیگری، قبل از امضای خط نقطه چین باید اهداف مالی، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری خود را به دقت ارزیابی کنید. به منظور درک، ما سرمایه گذاران را به دو دسته کلی تقسیم کرده ایم - تازه واردان و سرمایه گذاران باتجربه.

اگر برای اولین بار در صندوق های سرمایه گذاری می کنید…

بسیاری از سرمایه گذاران جدید نسبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه محتاط هستند زیرا سرمایه کمی برای سرمایه گذاری دارند (سرمایه گذاران جوان) یا زمان کافی برای نظارت مداوم بر سرمایه گذاری های خود ندارند (الزامی برای سرمایه گذاری های سهام) یا فاقد تخصص برای انتخاب سهام مناسب هستند. از این رو، آنها به صندوق های سرمایه گذاری مشترک روی می آورند. با این حال، انواع مختلفی از صندوق های سهام در دسترس هستند و انتخاب صحیح آن هنوز هم می تواند یک چالش باشد. ما به اکثر سرمایه گذاران جدید توصیه می کنیم که صندوق های سرمایه گذاری کلان را انتخاب کنند. این طرح ها معمولاً در سهام بهترین شرکت های بازار سرمایه گذاری می کنند و سابقه ایجاد بازده ثابت دارند.

اگر شما یک سرمایه گذار باتجربه هستید…

چیز زیادی وجود ندارد که بتوانیم بگوییم که شما قبلاً نمی دانید! با این حال، ما به شما توصیه می کنیم که صندوق های سهام متنوع را انتخاب کنید و ریسک های حساب شده را بپذیرید. درک شما از بازار می تواند به شما در انتخاب طرح مناسب و کسب بازدهی بالاتر در مقایسه با سایر صندوق های سهام کمک کند.

ویژگی های صندوق سهام

در اینجا برخی از ویژگی های برجسته صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند آورده شده است:

نسبت هزینه کمتر

در صندوق سهام، خرید و فروش منظم سهام می تواند منجر به افزایش نسبت هزینه طرح شود. هیئت بورس و اوراق بهادار هند (SEBI) حد بالایی را برای نسبت هزینه صندوق های سهام در 2. 5٪ ایجاد کرده است. همچنین، SEBI ممکن است آن را بیشتر کاهش دهد. این به معنای سود بیشتر برای سرمایه گذاران است.

معافیت مالیاتی طبق بند 80C

طرح پس انداز مربوط به سهام یا ELSS معافیت مالیاتی را در بند 80C قانون مالیات بر درآمد با قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام ارائه می دهد. این یک دوره قفل کوچک 3 سال دارد و پتانسیل خوبی برای کسب بازده خوب دارد. همچنین می توانید در اقساط ELSS سرمایه گذاری کنید.

متنوع سازی نمونه کارها

صندوق های سهام به شما امکان می دهد با سرمایه گذاری مقدار کمی در معرض چندین سهام سهام خوب قرار بگیرید. از این رو ، سبد سهام شما متنوع است و فرصت بهتری برای کسب بازده خوب ارائه می دهد.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل سهام

صندوق های سهام به شما امکان می دهد بدون نیاز به نگرانی در مورد انتخاب سهام یا بخش های فردی ، در بازار سرمایه سرمایه گذاری کنید. به طور سنتی ، سرمایه گذاران با دانش صحیح از بازار بازده زیادی در بازار سهام کسب می کنند. با این حال ، صندوق های متقابل سهام از مدیران صندوق های خبره برای تحقیق در مورد شما استفاده می کنند. در اینجا برخی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سهام وجود دارد:

• سرمایه گذاری شما توسط کارشناسان اداره می شود
• مقرون به صرفه است
• راحت
• این تنوع را ارائه می دهد
• می توانید سرمایه گذاری های سیستماتیک (اقساط) را انتخاب کنید
• انعطاف پذیری و نقدینگی را ارائه می دهد

قوانین مالیاتی صندوق های سهام عدالت؟

در مورد صندوق های سهام ، قوانین مالیات به شرح زیر است:

مالیات بر سود سرمایه

اگر واحدهای این طرح را برای یک دوره حداکثر یک سال نگه دارید ، سود سرمایه به دست آمده توسط شما به دست می آید سود سرمایه کوتاه مدت یا STCG. STCG با 15 ٪ مالیات می شود.

اگر واحدهای این طرح را بیش از یک سال نگه دارید ، سود سرمایه به دست آمده توسط شما به دست می آید سود سرمایه بلند مدت یا LTCG. LTCG بالاتر از Rs. 1 Lakh بدون مزایای فهرست بندی 10 ٪ مالیات می شود.

مالیات توزیع سود سهام (DDT)

این مالیات در منبع کسر می شود. از این رو ، هنگامی که صندوق متقابل سود سهام را پرداخت می کند ، قبل از توزیع سود سهام ، 10 ٪ DDT را کسر می کند.

انتخاب بین سرمایه گذاری توده و SIP

هنگامی که تصمیم به سرمایه گذاری دارید ، جدا از گزینه های دیگر ، یک سؤال بزرگ که شما با آن روبرو هستید ، انتخاب بین یک مبلغ و برنامه سرمایه گذاری SIP است.

سرمایه گذاری توده ای به این معنی است که شما کل مبلغ را با هم سرمایه گذاری می کنید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید واحدهای به ارزش روپیه بخرید. 5 لاخ ، سپس می توانید حساب بانکی خود را با مبلغ مذکور بدهی و واحدها را خریداری کنید. از طرف دیگر ، یک برنامه سرمایه گذاری SIP یا سیستماتیک به این معنی است که شما مبلغ ثابت پول را در فواصل منظم سرمایه گذاری می کنید.

هر دو سرمایه گذاری Lumpsum و SIP دارای جوانب مثبت و منفی هستند. یک سرمایه گذار بافی برای کسب بازده خوب باید در زمان مناسب سرمایه گذاری کند. خطر این است که اگر او اشتباه کند ، بازده می تواند کمتر باشد یا حتی ممکن است ضرر و زیان را رزرو کند. سرمایه گذاری SIP با اجازه دادن به سرمایه گذاری به همان میزان گسترش یافته در یک دوره بزرگ ، به کاهش این خطر کمک می کند. این امر باعث می شود سرمایه گذاری SIP مقرون به صرفه و انعطاف پذیر باشد در حالی که عادت به نظم و انضباط سرمایه گذاری را در شما تحریک می کند. علاوه بر این ، SIP Investing همچنین به شما کمک می کند تا از میانگین هزینه روپیه (RCA) بهره مند شوید که در آن میانگین هزینه خرید یک واحد با گذشت زمان کاهش می یابد و از نوسانات بازار محافظت می شود.

مروری بر صندوق های سهام در هند

به طور کلی ، وجوه سهام در حدود 10-12 ٪ بازده (پیش از مالیات) ارائه می شود. این یک رقم متوسط است و عملکرد هر صندوق بسته به شرایط بازار می تواند متفاوت باشد. انتخاب طرح مناسب برای کمک به شما در اطمینان از بازده سالم در سرمایه گذاری شما بسیار طولانی است. بر اساس بازده پنج سال گذشته ، لیستی از صندوق های سهام عدالت وجود دارد که بهترین مجریان بوده اند: